你的财务计划是4%还是80%?

财富管理行业的许多许多财富经理喜欢每天发送一些市场信息,并想展示他们的专长。 因此,如果你的圈子里有一些自称为“财务经理”的朋友,那么你肯定每天都会被几条市场新闻所屏蔽。 例如,美联储会加息还是欧元会升或降?CRS全球税收回收在哪里发展?等等 这个消息重要吗?这当然很重要!但重要的原因在于:“这样的事件如何影响你的投资和财务管理?以及可以提供哪些想法或解决方案?”这是理财规划师的真正价值。只要转发早上看到的新闻,你就不会成为专家。 对于财经新闻,只转发而不发表态度声明,这不是一种职业(文章不是你写的),而是一种通知或宣传的心态。 我在银行工作的时候,分行的零售财务经理似乎每天都要开早会,不得不播报新闻。 结果,他们中的大多数人拿着手机,通过动作来阅读,这是毫无意义的。 然后问财务经理他对市场的看法,放下手机,保持沉默。 “理财规划师”和销售人员之间最大的区别是理财规划师应该有“观点” 你利用你的专业、经验和个人特点,为理财规划师面对市场、客户和职业发展形成一个“观点”。 正是这种观点使一个人从推销员发展成为“理财规划师”,然后成为“财务顾问”,最后成为“家庭办公室”的成员 随着资历的增长,不仅是你的销售技能,还有你对财富管理的“观点”,也就是说,你的“观点”让你与众不同。 “观点”将如何形成?首先,你必须做大量的研究,阅读和分析真实的案例。 让我们以中国和美国为例:现在你已经看到美国对中国产品实行严厉的税收制度,这就是目前的情况。 在阅读了很多关于这个话题的文章后,你会发现美国本身在两次世界大战期间通过贸易得到了加强,而贸易是美国的基础。 然后你去研究布雷顿森林体系,你会知道美元成为世界主要外汇交易的过程。 最后,让我们来看看过去五年来美元在中国外汇储备中所占比例的变化。 因此,你可以画一个相对三维的“中国和美国”的轮廓 没有思考,一个人怎么可能有“观点”?科学技术的进步使得财务经理们每天只需选择几条新闻,并添加自己的名字,就可以发表一群朋友。 然而,在方便地转发之后,理财规划师需要用心理解新闻背后的含义,并准备好向客户提出意见。 让自己练习思考,形成自己的“观点” 根据市场惯例规定的28原则,20%的财富经理是财务经理,其余80%是产品销售人员。 在这20%的财务经理中,只有20%能够真正出色,也就是说,有4%的人能够真正成为顶级专家。 你还认为如果你每天用手指来转发它,它会变成这个4%。信任是金融业的基本价值,也是金融管理者赖以生存的基础。 为了获得信任,财务管理人员必须强迫自己成长和思考,因为你的自我要求是客户信任的基础。

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